合计被罚超2000万元 多家保险资管公司“踩红线”

年内多家保险资管公司受到监管处罚。12月22日，北京商报记者了解到，金融监管总局日前披露的罚单显示，华夏久盈资产管理有限责任公司（以下简称“华夏久盈”）及相关责任人因未按照规定运用保险公司资金等，被罚款70万元，相关责任人被禁止10年进入保险业。北京商报记者梳理发现，今年以来，保险资管公司被罚的金额已超2000万元，相关处罚剑指保险资金运用违规等违法违规行为。 从禁业、撤职到重罚数百万元，多家公司“踩红线”暴露出哪些问题？下一步又该如何避免相关问题再次发生？

年内多家机构收罚单

近日，华夏久盈被罚70万元，相关责任人员被禁业。值得一提的是，年内该公司并非首次收到罚单。

今年6月，该公司因关联方报告中存在虚假记载和重大遗漏、协助其他机构违规大幅虚增偿付能力、违规运用资金造成重大损失等违法违规行为，多人被警告并罚款、撤职、禁业。

除华夏久盈，今年以来已有多家保险资管公司收到罚单。

据北京商报记者不完全统计，交银保险资产管理有限公司（以下简称“交银资管”）、太平洋资产管理有限责任公司（以下简称“太保资产”）、太平资产管理有限公司（以下简称“太平资产”）、民生通惠资产管理有限公司（以下简称“民生通惠”）、中再资产管理股份有限公司（以下简称“中再资管”）在内的机构合计被罚2141万元，其中机构罚款1723万元。

从违规事由看，“未按规定运用保险资金”成为主要受罚原因之一。例如，中再资管及相关责任人员因未按照规定运用保险公司资金等，被罚款300万元，多人被警告并罚款共计23万元。太平资产及相关责任人员因未按照规定运用保险公司资金等，被罚款70万元，相关责任人员被禁止5年进入保险业。民生通惠及相关责任人员因未按照规定运用保险公司资金被罚款390万元。

太平资产在公告中表示，上述行为均发生在2020年之前，针对前述事项，公司高度重视，在监管检查发现问题的第一时间，立行立改，并已完成整改。公司已建立问题整改的长效机制，持续推动内控合规管理体系的完善优化。

“此次被处罚行为均发生在2020年之前，不会对公司正常经营活动造成影响。后续公司将持续健全内控管理机制，不断增强全员合规意识，进一步提升公司合规经营水平。”中再资管在接受北京商报记者采访时表示，截至2023年12月底，行政处罚涉及相关问题已全部整改完毕。下一步，公司将持续健全风险防范长效机制，加强内部合规教育，切实推动合规政策内化为制度规范与行动自觉，持续精进合规经营管理能力。