大陆“鑫慷嘉”骗局卷走130亿元 200万人受害

一场打着“央企背书”“日赚2%”旗号的大型虚拟币理财骗局近日在中国全面崩盘。“DGCX鑫慷嘉”平台自称是“迪拜黄金商品交易所中国代表处”，涉嫌非法集资与传销，吸引逾200万人参与，卷走资金逾130亿元（人民币，下同）后突然关闭，其社交账号亦随即清空。该事件受害者遍布广东、广西、贵州等地，多地受害者报警维权。 “鑫慷嘉”平台宣称，用户...

“鑫慷嘉”平台宣称，用户只需投资USDT（美元稳定币），每日即可获得1%至2%的收益，年化回报高达300%。投资门槛仅为1000枚USDT，但大多数用户并无真实交易权限，而是将资金交由所谓“上级”代为操作。平台讲师鼓吹“跟单交易”，但据受害者反映，所谓行情实为后台操控，目的是诱导投资者不断追加投入。

“鑫慷嘉”自称获得“迪拜黄金与商品交易所”（DGCX）授权，推出所谓“中东石油期货保本项目”，甚至伪造签约视频，声称“国企参与”“能源与外汇双轨运营”。但早在2024年底，迪拜金融服务管理局就三度发声明，否认与该平台存在任何合作或授权关系。

在技术层面上，“鑫慷嘉”平台使用美国服务器搭建交易系统，并借助Cloudflare和“混币器”技术隐藏资金流向。有分析指出，该平台疑似涉及大规模跨境洗钱行为。

多位投资者7月14日向大纪元讲述了他们的受害经历。贵州的黄先生投入数年积蓄，损失超过九成。他无奈地说，“报警也没用，警察说老板已经跑到国外，还讽刺我们智商不够。”

浙江余杭的蒋女士说，在儿子劝说下，她抵押房产投入30万元，只为“激活账户”提现本金与承诺的200%收益。不料平台几天后突然关闭，她才意识到上当了。她的儿子自称是平台“东部战区其中一个军长”，已提前提成60万元购车，“我真没想到钱一下子打了水漂，我马上报警，看警察怎么处理”。

据投资者提供的资料，鑫慷嘉内部设有金字塔式传销架构，全国划分为四大战区，下设“司令员”“军长”“连长”“班长”等九个层级，参与者靠“拉人头”获取晋升与分润。

“鑫慷嘉”平台6月26日突然冻结提现功能后，有微信群流出该公司创办人黄鑫在会员交流群宣称，他人已在国外，并宣告平台正式停摆。他还嘲讽投资者：“你们的智商和财富不匹配，我帮你们匹配了。”此言引发众怒，并在各大维权群迅速传播。

据投资者初步估算，鑫慷嘉骗案实际受害人数可能超过200万人，涉案资金远超官方公布的130亿元。财新网和第一财经等媒体报导，鑫慷嘉平台盗用“DGCX”名义运营，实为诈骗团伙所设。