劉麥嘉軒籲勿因短期市場走勢而轉換基金
Ta Kung Pao
大公文匯全媒體報道,積金局主席劉麥嘉軒今日(25日)發表網誌,呼籲打工仔女不要試圖因短期市場走勢而轉換基金,避免「高買低賣」得不償失。她又向缺乏投資知識和時間管理強積金的打工仔女推介預設投資策略(default investment strategy,DIS),指DIS設有「隨齡降險」的自動調節機制,按打工仔女年紀增長,由50歲開始自動逐年調整投資於股票及債券的比重,減低他們於接近退休年齡時所面對的投資風險,適合長期退休投資。
劉麥嘉軒指,自強積金制度在2000年12月1日實施以來,各類強積金基金的長期表現都錄得正回報,當中合共佔強積金總資產值近八成的股票基金及混合資產基金,截至今年5月31日平均累積淨回報分別達125.3%和119.2%,表現為各基金類別之冠。她提到,對於年輕的打工仔女來說,由於有相對較長的投資期去抵禦市場短期的波動,一般而言風險承受能力較高,可考慮選擇較進取的強積金基金,配合複息效應所帶來的優勢,以爭取較高的回報。
至於DIS,自2017年4月1日推出以來至今年5月,旗下的核心累積基金及65歲後基金的平均累積淨回報分別為32.1%及8.8%,而它們的年率化淨回報分別為4.6%及1.4%。基金資產分佈於環球股票及債券市場,有助分散地區及資產類別的風險,並設有收費上限。
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