中俄利用加密货币规避制裁 SWIFT加强监控

全球银行间金融电信协会（SWIFT），这一由西方主导的金融转账系统，正努力通过多项措施，帮助各国银行识别那些利用加密货币规避制裁的交易行为，并重点加强了对中俄之间交易的监控。

据《亚洲时报》（Asia Times）5月9日报导，SWIFT首席创新官汤姆‧扎克（Tom Zschach）6日在《金融时报》主办的伦敦数字资产峰会上表示，SWIFT系统已经内置多种控制措施，确保交易合规。

扎克介绍说，SWIFT提供了客户安全计划（CSP）和客户安全控制框架（CSCF），协助金融机构监控可疑交易。

据路透社在3月份报导透露，俄罗斯在与中共和印度的价值大约1920亿美元的石油贸易中，使用了比特币、以太坊和泰达币（USDT）等加密货币，成功地绕过了制裁。

由于加密货币的交易能够摆脱SWIFT系统，这使其成为洗钱和逃避制裁的有效工具。其中，稳定币（Stablecoin）因与美元挂钩，支持即时结算，更是成为规避制裁的首选。

如比特币等传统加密货币，因为“挖矿”而耗时、耗电，而且其波动性较高。而稳定币供应灵活，易于跨境交易。

布鲁金斯学会此前的一份报告警告说，稳定币可能成为恐怖分子洗钱工具，而且规避制裁的技术日趋复杂。

在俄罗斯于2022年2月入侵乌克兰后，美国、欧盟、英国和加拿大将七家俄罗斯银行从SWIFT剔除。之后，北京曾以人民币结算方式同莫斯科继续进行贸易，但美国随后实施的二级制裁阻断了这条途径。

于是，俄中贸易转向了更复杂的结算方式。比如莫斯科利用黄金、贵金属或宝石来支付从中国进口的电子零件，再在中东换成美元。香港成为了此类交易的金融中心。