Fed压力测试：美大型银行都可抵御经济动荡

美国所有31家大型银行都通过了美联储（Fed）一年一度的压力测试，可面对严重衰退期间失业率升至10%、商业房地产价值下跌40%的假想情景。这缓解了人们对银行业的担忧。

美联储周三（6月26日）表示，在假想情景下，包括摩根大通、高盛和美国银行在内的银行将损失近6,850亿美元，遭受六年来最大的资本打击，但仍能符合最低监管标准。

该情境假设了在全球经济严重衰退时，商业地产价格下降40%、办公室空置率大幅上升、房价下跌36%、股票价格下跌55%，以及失业率达到10%。美联储希望确定银行们在面对该情况时，仍有能力继续向家庭和企业提供贷款。

美联储（Fed）负责金融监管的副主席迈克尔·巴尔（Michael Barr）表示：“今年的压力测试表明，面对高压情况，大型银行仍有足够的资金满足最低的资本适足率。”

“我们测试的目标，是协助确保银行有足够的资本来吸收高压情景下的损失。”他补充道。

这项年度演习始于2008年金融危机后，被视为重建银行业信心的一个主要因素。

在大流行之后，美国人的工作习惯随之改变，办公大楼空置率已超过历史峰值，达到创纪录的20%。这使商业地产风险不断增加，投资者希望通过美联储的“压力测试”，来评估美国金融机构的风险暴露程度。

美国金融服务商Janney Montgomery Scott的研究总监马里纳克（Chris Marinac）告诉路透社：“从很多方面来看，人们应感到欣慰的是，银行能经受住一场非常恶劣的风暴。”

马里纳克说：“但这并不意味着美联储认为商业地产已走出了困境。目前仍处于信贷周期的早期阶段。”