银行卡走账秒赚5000元？宝山警方捣毁一转移涉案资金诈骗团伙

新民晚报讯 （记者 郭剑烽 通讯员 游健一）借用他人银行卡，为“公司”走账，事后可提供4000至5000元的好处费，如此“高回报”的赚钱途径让不少人趋之若鹜。可这背后隐藏着的竟是一个专门从事帮助电信网络诈骗团伙转移涉案资金的犯罪团伙。近日，上海市公安局宝山分局在“砺剑1号”专项行动中经过缜密侦查，一举捣毁了这个团伙，以凌某为首的8名犯罪嫌疑人已被宝山警方依法刑事拘留。

图说：作案工具等。宝山公安分局供图（下同）

今年10月初，宝山警方从资金链条入手，梳理本市多起电信网络诈骗案件时，发现陈某、徐某两人的银行卡存在异常：短时间内有多笔大额资金流入流出，与两人的收入明显不符。进一步调查后发现，二人银行卡中进出的资金还涉及全国多起电信网络诈骗案件，涉案金额高达200余万元。

根据这一线索，宝山警方迅速成立专案组，基于前期的调查走访，民警分析二人背后极有可能还存在着一个组织严密、分工明确的犯罪团伙。在确定的二人的落脚点后，宝山警方于10月27日对陈某、徐某实施抓捕。

图说：抓获犯罪嫌疑人

据陈某、徐某交代，二人因急需用钱，通过朋友介绍结识了凌某。不久后凌某提出要借用他们的实名登记银行卡为“公司”走账，事后会获得高额的好处费。在“巨额回报”的利益驱使下，陈某和徐某在凌某的带领下多次前往广东某地配合转账，短时间内便完成了近百万元的资金流转。陈、徐二人称一同参与“走账”的还有董某、袁某等4人。为逃避警方打击，凌某对团伙成员的管理十分严格，每次抵达广东后，大家的手机、笔记本电脑等智能设备都会被收走。专案组民警根据二人交代情况立即实施抓捕，成功抓获该团伙主犯凌某、岑某以及董某、袁某等另外4名持卡人。

办案过程中，民警发现凌某作为团伙中招募持卡人的“猎头”，往往会寻找急需用钱又涉世不深的年轻人充当自己的“马仔”。而持卡人在明知可能触犯法律的情况下，仍被凌某所谓“好处费”诱惑，才会一步步深陷其中。据凌某供述，在招募一定量的“马仔”后，由岑某与电信网络诈骗团伙进行联系确定转账时间和地点，再由凌某带领“马仔”前往转账，事后按照转移金额给予相应提成。