美23家大银行通过压力测试 能抵御严重衰退

美联储周三（6月28日）公布了年度银行压力测试结果（PDF），结果表明美国23家大型银行都有足够的资本，即使遭遇严重衰退，也能继续向家庭和企业提供贷款。

美联储在一份声明中表示（链接），在“严重全球经济衰退”的假设情景下，美国大型银行预计总损失5,410亿美元，但仍有能力承受损失。

美联储压力测试是确保大型银行能在衰退期间支持经济的一项工具。测试中利用银行截至去年年底的数据，推估在严重衰退和市场冲击下，银行的资本水平、损失、收入和支出，来评估银行业的复原力。

美国监管机构在2008年金融危机后就开始对银行进行年度压力测试。

今年压力测试中，美联储设定的情境包括：商业房地产价格下降40%，办公室空置率大幅上升，住房价格下降38%。失业率上升了6.4个百分点，达到了10%的峰值，经济产出也相应下降。

美联储负责监管的副主席迈克尔·巴尔（Michael Barr）说：“今天的结果证实，银行体系仍然强劲且富有弹性。”

巴尔说：“这次压力测试只是衡量这种实力的一种方法。我们应该对风险如何产生保持谦逊的态度，并继续努力，确保银行能够抵御一系列经济情景、市场冲击和其它压力。”

测试结果显示，包括摩根大通（JP Morgan Chase）、美国银行（Bank of America）、花旗集团（Citigroup）、富国银行（Wells Fargo）、摩根士丹利（Morgan Stanley）和高盛（Goldman Sachs）在内的银行拥有足够的资本来抵御严重的经济衰退。

在接受测试的23家银行之中，德意志银行美国分行（DB USA）遭受的资本打击最大，其次是瑞银美国分行（UBS Americas）。