基金投顾能否成为财富管理催化剂

面对市面上数千只公募基金，多数投资者都会面临选择困难，若有个靠谱的投资顾问能帮上忙该多好。从目前已获得基金投顾试点资格来看，横跨公募基金、券商、银行、第三方基金销售平台四大领域，竞争的激烈程度不言而喻。

面对市面上数千只公募基金，多数投资者都会面临选择困难，若有个靠谱的投资顾问能帮上忙该多好。中国证监会日前公布首批29家证券公司白名单，进入白名单的券商将可能获准开展基金投顾等创新试点业务，目前第二批基金投顾资格申请已进入答辩阶段。 截至6月9日，公募基金投顾已试点约18个月，共有16家金融机构上线基金投顾业务并推出相应投顾品牌。这种全新的买方投资顾问模式，正在为投资者提供更多个性化的专业服务，成为降低投资成本、促进被动管理基金发展、推动基金市场繁荣的新力量。 投顾业务尚处起步阶段 基金投顾是金融机构为投资者提供的基金投资专业顾问。在2019年之前，财富管理市场基本有3种模式开展基金投顾业务：一是基金销售机构的投资顾问，二是互联网销售平台上的投资组合，三是基金代销机构提供的智能投顾服务。